म्यूचुअल फंड (Mutual Funds) से पैसा कमाने के गुप्त तरीके

आज हर एक व्यक्ति कहीं ना कहीं पैसों का निवेश करना चाहता है कोई व्यक्ति शेयर मार्केट में पैसों का निवेश करता है, तो कोई व्यक्ति म्यूचुअल फंड (Mutual Funds) में सभी व्यक्ति अपनी नॉलेज के आधार पर निवेश करते हैं।

यदि आप म्यूचुअल फंड से पैसा कैसे कमाए की जानकारी को खोज रहे हैं, तो आज आप बिल्कुल ही सही लेख पर हैं इस लेख में आपको जानने को मिलेगा कि आप Mutual Funds से पैसा कैसे कमा सकते हैं और इसी के साथ में म्यूचुअल फंड से जुड़ी और भी जानकारी आपको जानने को मिलेगी म्यूचुअल फंड से जुड़ी जानकारी को जानने के लिए आप इस लेख को अंतिम शब्द तक अवश्य पढ़िए। 

म्यूचुअल फंड (Mutual Funds) क्या है?

Mutual Fundsम्यूचुअल फंड एक ऐसा प्लेटफॉर्म होता है जहां पर पैसों का निवेश किया जाता है, और अच्छा खासा रिटर्न कमाया जाता है, म्यूचुअल फंड से पैसा कमाने मैं रिस्क और रिटर्न दोनों ही मौजूद होते हैं।

म्यूचुअल फंड जिसमें इन्वेस्टर पैसों को bonds स्टॉक या अन्य फाइनेंशियल चीजों में इन्वेस्ट करता है अनेक सारे निवेशक जो कि पैसों का निवेश करते हैं वह पैसे कंपनियों के पास जाते हैं और कंपनियां उन पैसों के द्वारा अपने बिजनेस को बढ़ाती है जिसका सबसे अधिक मुनाफा इन्वेस्टर को प्रदान किया जाता है।

म्यूचुअल फंड के प्रकार

म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से 7 प्रकार के होते हैं जिनमें से सबसे अधिक चर्चा केवल और केवल पांच प्रकार के Mutual Funds पर होती है, म्यूचुअल फंड‌ के प्रकार कुछ इस तरह है इक्विटी फंड, बैलेंस फंड, इंडेक्स फंड, डेब्ट फंड, मनी मार्केट फंड, लिक्विड फंड, गिल्ट फंड आदि।

इक्विटी फंड

Equity fund मैं निवेश किया गया सर्वाधिक हिस्सा शेयर बाजारों में निवेश के लिए उपयोग में लिया जाता है इक्विटी फंड में ज्यादा मुनाफे के साथ जोखिम भी ज्यादा होता है ऐसे फंड  जो शेयर मार्केट में निवेश किए जाते हैं ऐसे फंड इक्विटी फंड कहलाते हैं इक्विटी फंड में ऐसे लोगों के द्वारा निवेश किया जाता है जो कि कम समय में अधिक पैसे कमाना चाहते हैं।

बैलेंस फंड

बैलेंस फंड को हाइब्रिड फंड भी कहा जाता है यह ऐसे फंड होते हैं जहां पर कम जोखिम पर रिटर्न पाया जाता है इसमें इक्विटी और डेट दोनों का समावेश रहता है इसमें अलग-अलग कंपनी के शेयर और उसी के साथ में फिक्स इनकम के इंस्ट्रूमेंट के द्वारा निवेश किया जाता है।

इंडेक्स फंड

इंडेक्स फंड मार्केट के अनुरूप रिटर्न को प्रदान करता है, इंडेक्स फंड में कम जोखिम के साथ रिटर्न प्राप्त किया जा सकता है।

डेब्ट फंड

डेब्ट फंड वह फंड होता है जिसमें अपने पैसों को निश्चित आय वाले स्थान पर निवेश किया जाता है जैसे सरकारी ब्रांड और कॉर्पोरेट, कमर्शियल पेपर, मुद्रा बाजार आदि ऐसे निवेशक जोकि नियमित आय कमाना चाहते हैं अधिकतम निवेशक डेब्ट फंड में निवेश करते हैं।

मनी मार्केट फंड

इस फंड के अंदर मुख्य रूप से मनी मार्केट इंस्‍ट्रूमेंट में निवेश किया जाता है, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में मुख्य रूप से सर्टिफिकेट आफ डिपॉजिट, ट्रेजरी बिल, रिपर्चेज एग्रीमेंट, आदि शामिल है।

लिक्विड फंड

लिक्विड फंड के अंदर ऐसे निवेशक निवेश करते हैं जो कि शार्ट टाइम के अंदर अच्छा खासा रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं लिक्विड फंड एक शॉर्ट टाइम इन्वेस्टमेंट स्कीम है लिक्विड फंड को एक प्रकार का डेट फंड कहा जाता है जिसमें कि मनी मार्केट के विकल्पों में निवेश किया जाता है जैसे सरकारी सिक्योरिटीज, कमर्शियल पेपर, कॉल मनी, ट्रेजरी बिल आदि।

गिल्ट फंड

सरकारी सिक्योरिटीज में किए जाने वाले निवेश गिल्ट फंड कहलाता है जब आप गिल्ट फंड अपने पैसों का निवेश करते हैं तो मैनेजर्स के द्वारा आपके पैसों का निवेश भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा शुरू की जाने वाली सरकारी सिक्योरिटीज में निवेश किया जाता है।

म्यूचुअल फंड से पैसा कैसे कमाए

• शुरुआती दिनों में कम राशि से निवेश करें

वर्तमान समय में Mutual Funds में शुरुआत के दिनों में निवेश करने के लिए  Sip सबसे अच्छा है यहां पर आप बहुत ही कम पैसों के साथ निवेश कर सकते हैं और कम से कम राशि केवल और केवल ₹500 है ₹500 लगाकर आप अपने म्यूचुअल फंड की शुरुआत कर सकते हैं।

• फिनिशियल एडवाइजर से मदद ले

शुरुआती दिनों में जब आप म्यूचुअल फंड की शुरुआत करेंगे तो आपको Mutual Funds की अधिकतम जानकारी नहीं रहेगी तो आप फाइनेंशियल एडवाइजर से मदद ले सकते हैं जो कि आपको म्यूचुअल फंड से जुड़ी संपूर्ण जानकारी प्रदान करेगा और आपको अच्छे खासे रिटर्ंस दिलवाने में आपकी मदद करेगा।

• लंबे समय के लिए निवेश

अधिकतम म्यूचुअल फंड निवेशक लंबे समय के लिए ही म्यूचल फंड में निवेश करते हैं आप भी सही Mutual Funds मैं लंबे समय के लिए निवेश करके अच्छा खासा रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं, लंबे समय के लिए आप इक्विटी फंड में अपना पैसा इन्वेस्ट कर सकते हैं।

• कम समय के लिए निवेश

म्यूचुअल फंड में अधिकतम समय और कम समय दोनों के लिए निवेश किया जा सकता है आप कम समय का लक्ष्य निर्धारित करके भी Mutual Funds से अच्छा खासा रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं, कम समय के निवेश के लिए आप हाइब्रिड फंड मैं निवेश कर सकते हैं जहां से आप कम समय में रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।

• टैक्स सेविंग का ध्यान रखें

म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय आपको टैक्स सेविंग पर भी ध्यान रखना चाहिए क्योंकि वहां से भी आप पैसा कमाते हैं टैक्स सेविंग छूट के भी कई प्रकार के Mutual Funds Available है जहां पर आप निवेश कर सकते हैं जैसे  ELSS Mutual Fund

सही म्यूचुअल फंड को कैसे चुने

• सही म्यूचुअल फंड को चुनने से पहले आपको यह सोचना होगा कि आप कितने समय के लिए निवेश करना चाहते हैं आप कम समय के लिए निवेश करना चाहते हैं या अधिक समय के लिए निवेश करना चाहते हैं।

• आपको अपने रिस्क को देखना होगा कि आप कितनी रिस्क ले सकते हैं आप कम रिस्क ले सकते हैं या अधिक रिस्क ले सकते हैं।

• जब आप किसी केटेगरी का चुनाव कर लेते हैं तो उसके फंड में आपको डाउनसाइड प्रोटेक्शन को देखना है और दूसरी फंड स्कीम के साथ कंपेयर करना है और उसके बाद जिसका परफॉर्मेंस कंसिस्टेंसी अच्छा रहता है, उसमें इन्वेस्ट करने के लिए आप सोच सकते हैं।

म्यूचुअल फंड में कितना पैसा निवेश कर सकते हैं

म्यूचुअल फंड में आप शुरुआती दिनों में निवेश ₹500 से लेकर ₹1000 तक की एसआईपी से भी कर सकते है आपको सप्ताहिक,मंथली,तिमाही,सालाना, इस प्रकार के आपको ऑप्शन देखने को मिलते हैं जिनमें से आप किसी भी का चुनाव करके अपना निवेश शुरू कर सकते हैं।

म्यूचुअल फंड में आप के लिए कोई अधिकतम सीमा निर्धारित नहीं की गई है‌ कि आप म्यूचल फंड में अधिकतम कितना निवेश कर सकते हैं।

म्यूचुअल फंड से पैसा कैसे निकालें

म्यूचुअल फंड से पैसा निकालने के अनेक सारे तरीके हैं जैसे कि AMC के माध्यम से, एजेंट के जरिए रिडंप्‍शन, ट्रेडिंग या डिमैट अकाउंट, एजेंसियों से, ऑनलाइन पोर्टल से, आदि के माध्यम से आप Mutual Funds से पैसे निकाल सकते हैं, वर्तमान समय में ट्रेडिंग और डिमैट अकाउंट का सबसे ज्यादा उपयोग किया जाता है और इन्हीं के द्वारा म्यूचुअल फंड में निवेश करके इन्हीं के द्वारा पैसों को Withdraw किया जाता है।

अगर आप ग्रो ऐप के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं तो नीचे दिए गए स्टेप्स को फॉलो करके आप Mutual Funds से पैसा निकाल सकते हैं।

Step 1. सबसे पहले ग्रो ऐप को डाउनलोड करें और फिर ओपन करें और म्यूचुअल फंड वाले ऑप्शन पर क्लिक कर देना है।

Step 2. जिस भी म्यूचुअल फंड में आपने निवेश किया होगा उसका डैशबोर्ड आपके सामने आ जाएगा।

Step 3. म्यूचुअल फंड के ऑप्शन पर क्लिक करने के बाद आपके सामने उस म्यूचुअल फंड से जुड़ी संपूर्ण जानकारी आ जाएगी जैसे कि आपने कितनी राशि का निवेश किया है किस कंपनी में निवेश किया है।

Step 4. यदि आपने 1 वर्ष के लिए या 18 महीनों के लिए Mutual Funds में निवेश किया है तो आप आसानी से विड्रो वाले ऑप्शन के जरिए अपने बैंक खाते मैं पैसे को निकाल सकते हैं।

Step 5. म्यूचुअल फंड से पैसा निकालने के लिए सबसे पहले आपको विड्रो वाले ऑप्शन पर क्लिक करना है।

Step 6. विड्रो की गई राशि ग्रो ऐप के वॉलेट में आ जाएगी उसके बाद आप उस राशि को अपने बैंक खाते में ट्रांसफर कर सकते हैं।

इस प्रकार ऊपर बताई गई प्रोसेस को अपनाकर आप म्यूच्यूअल फंड से अपने पैसे को निकाल सकते हैं।

निष्कर्ष

म्यूचुअल फंड (Mutual Funds) की संपूर्ण जानकारी को आपने इस लेख के माध्यम से जान लिया है, यदि Mutual Funds से पैसा कैसे कमाए को लेकर आपके मन में किसी भी प्रकार का कोई सवाल है, तो आप अपने सवाल को कमेंट बॉक्स के माध्यम से पूछ सकते हैं और यदि आपको हमारा यह लेख अच्छा लगा है तो आप इस लेख को अपने सभी दोस्तों के साथ जरूर शेयर करें।